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1.向台灣的代理人購買。由於大陸保險公司要求台灣居民投保必須提供「台胞證」的影本做為身分證明文件，另必須開立有保險公司所合作的銀行本人帳戶供自動扣款轉帳以繳納保費，如果沒有大陸當地銀行帳戶的，可以提供台胞證原件，請大陸地區的保經公司協助開立本人銀行帳戶，如此台灣客戶即可直接購買由中國保險公司所推出的人民幣壽險保單。

2.人到中國開銀行戶、簽保單。台灣客戶人在中國內地或是在台灣簽單，都是可以的，而人到了中國內地，其實主要關鍵是在銀行開戶的部份。承上，如果台灣客戶本人持有台胞證，但沒有大陸內地的銀行帳戶，則一般是請中國內地的保經公司，協助在內地的銀行開戶，屬「委託開戶」，這樣的銀行帳戶無法申請網上交易功能，在這種狀況下，有的銀行甚至不提供提款卡，而如果提客戶本人到了內地的銀行櫃檯開戶，則提款卡及網上銀行交易功能全部都可以開通，甚至還可以透過銀行下單以單筆或是定期定額的方式，購買A股基金。

網上有人說在台灣買中國大陸的人民幣保單是屬「境外保單」，這對台灣或是可以這麼說，但是中國大陸方面認為「台灣是中國的一部份」，說是應該是「境內投保」而非「境外投保」。另由於中國地廣人多，大多數的保險公司僅被允許在特定省份內銷售保單，是不能接受允許清單以外省份的投保的，但在實務上大多是以初次投保時，在保單上寫的通訊地址必須是本省的，等保單核發下來一段時間之後再申請變更通訊地址即可。舉例來說，一個四川人，王大明，到了廣東省擔任保險業務員的工作，他任職的保險公司並不允許四川省客戶的投保，但他在返鄉過節時，四川的朋友想要跟他買保險，那要怎麼處理呢?就是記得要在保單通訊地址上寫著廣東省的通訊地址，即可通過核保。

3.親赴香港(購買香港保險公司所發行的人民幣保單)。現在人民幣保單在香港也賣得如火如荼，中國人壽也與香港交通銀行合作，在香港推出10年期人民幣儲蓄保險計畫，保費與理賠金都以人民幣計價，引爆搶購熱潮。據香港證券業者透露，若台灣人想在香港買人民幣保單，只要親到香港，持台胞證正本、護照正本，透過擁有保單銷售執照的銀行、證券與IFA（獨立財務顧問）就能買到人民幣保單；若已在香港銀行開立個人戶頭，可以簽署保費自動扣款授權書，讓續期保費在銀行裏扣繳，而未來的保單貸款、紅利提領或是保單理賠，會以支票寄到客戶指定的地址，或是匯到指定的香港銀行帳戶。註冊在香港的保險公司所發行的人民幣保單，在投保時要求提供「入境證明」(他們會把客戶的護照拿去影印，上面會有入境時海關蓋的章，以做為入境香港的證明。)，所以買香港保險公司所發出的人民幣保單，台灣客戶必須入境香港才能購買得到，不能同內地保險公司的投保一般，人在台灣是無法完成投保程序的。

補充:

一、本人在四川通過中國保險業務員資格考試，參加過中國保險公司的早會及教育訓練課程，並與廣州、深圳、上海地區的保險行業人員交流，熟知中國地區保險業務的實務。

二、關於銀行的「委託開戶」。本人曾經親自帶著家人的台胞證，到中國工商銀行櫃檯出示自己(受託人)與家人(委託人)的台胞證，要求幫家人開戶，銀行行員表示同意，但同時告知不能申請提款卡(大陸說是「銀行卡」)，也不能開通網銀交易功能(可以登入網銀「查詢」但無法「交易」)。

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