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IFPC理財規劃師 結訓

　由IFPC國際理財規劃公司甄選培訓之2009年第二梯次「國際理財規劃師」，於今年1月15日完成60小時的實務研訓課程及期末個案規劃專題簡報後，正式取得資格。本屆參與研訓的22位菁英共來自全球人壽、三商人壽、台灣人壽、宏利人壽、富邦人壽、東倫保經及錠嵂保經等公司。結訓當日，IFPC國際主席王嘉平（FRANK P .VUONG）期許規劃師，在未來於保險理財的平台上，致力於發揮專業的規劃實力及兩岸六地團隊共同協助客戶進行整體財富規劃，從個人及家庭之財富累積、資產配置、節稅規劃、家庭資產傳承及安全帳戶建構等內容，為客戶把脈健診，將保險價值與客戶財富進行更有效益連結。

　IFPC菁英實務研訓將保險理財規劃聚焦在家庭財富的4大核心主軸：退休、傳承、安全資產及企業主接班，以及財庫永恆規劃，讓菁英們不僅在法令及規劃實務上以個案的方式進行研討，同時將行銷、經營、市場定位及整體核心規劃價值系統化及框架化，從單身族群、一般家庭、中年家庭、中小企業主到大企業主等五大客群的保險理財價值模組化，運用家庭銀行的整體配置，為客戶建立自己、配偶、子女、孫子女等專屬家庭財庫，並在財產稅務規劃、最低成本理財中，為客戶量身建議最適格的理財配置及執行時程！

　近來由於稅法的修改、保費的調漲等因素，讓保險行銷面臨多空的議題。但根據壽險公會統計，2009年11月份的新契約保費收入較2008 年成長55.7％，顯示保險事業能於世界立足數百年，一定有其價值及必要。在41萬的壽險大軍中，您如何成為客戶及家庭的唯一保險理財規劃師？就是您生涯的制勝關鍵！如何提昇保險資產化的規劃能力，創造保險理財規劃的張力及資產力，將是客戶能否看到保險在資產配置中價值與功能的關鍵。

以上出自 中時電子報 原文網址: http://news.chinatimes.com/CMoney/News/News-Page-content/0,4993,11050703+122010011600443,00.html

瑞傑理財評論: 不管是因為出於尊重或是業務人員的自我期許，「顧問、理財顧問、壽險顧問、保險顧問、理財規劃師、保險規劃師、壽險規劃師、風險規劃師…等」其實都是「業務員」，最主要的關鍵就是「沒有成交、沒有做到業績」以上這些人全都要喝西北風，也會被公司開除，除非直到有一天客戶會願意對「顧問」提供的規劃、諮詢服務「付費」，才會有真正的顧問出現。

這道理再簡單不過，所有的顧問如果沒有成交業績，則沒有收入，沒有收入，「顧問」也是活不下去的，終究必須離開這個市場，轉行去了。你看所有的保險公司的辦公室，大大的海報上面寫的是什麼?牆上掛的榜單又是以什麼做為排名?什麼時候保險公司會因為旗下業務員的「客戶滿意度很高」而加薪或是予以表揚的?一切都是業績至上的啦，形象廣告再怎麼打畢竟就是一個刻意安排的商業活動，改變不了業務員如果業績太差就必須走人的事實。

面對這樣一個殘酷的事實，任誰都難以改變，唯一可能可以追求的是客戶與業務員雙贏: 如果有機會自己當「客戶」的時候，要以實際行動支持認真、專業、敬業的業務員，不要跟業務員要求

1、退佣。

2、提供與業務無關的服務。比如說陪吃飯、陪喝酒、陪聊天(談的內容與保險、理財規劃無關)、幫忙帶(接送)小孩、提供「算命」等與金融保險專業無關的服務。

這樣業務員才能專心做好他真正該做的事，而不是忙於跟客戶(或準客戶)做過多、不必要的社交活動。如果讓業務員發現成交保單的關鍵不在於他自己的專業、敬業，而是在於他跟準客戶沒有沒良好的「關係」，那會導致業務員拼命「經營關係」而輕忽應該有的專業，所有堅持專業而不願多花時間經營關係的人會被淘汰，最後保戶當然也不能得到真正該有的服務。

在「誰在乎偽造簽名與挪用保費?」文中提到的案例中，如果客戶不是很信任該業務員，又怎會將數十萬元匯到業務員私人的帳戶裏呢?那這個業務員又是如何能夠取得這個客戶的信任呢?不好的業務互動關係，導致客戶與業務員對於「信任」的誤用，原本應該把這個信任用在對於客戶財務規劃建議上的，結果居然拿來要求客戶把錢匯到自己的私人帳戶，進而去挪用這筆錢。客戶對於業務員的「信任」真的不應該遭到如此濫用、誤用。