目前位置: 瑞傑境外金融 > 推薦文章, 政策法令 > 文章正文

想要前進大陸、到大陸工作賺錢的金融從業人員，請留意:取得中國保險等相關證照是不足以在中國賺錢的，在中國工作除了保險證照以外還有理財規劃師、證券分析師等金融證照，而這一切都遠遠不夠讓你在大陸開展事業。

我們從執業資格考試、實地市場考察、安排應聘上崗到當地展業協助、日常生活照應等，全程提供必要的協助，讓你順利打開大陸理財市場。我們看好大陸理財市場的理由如下:

一、大陸國家政策法令支持:

1、提供理財諮詢，帶內地客戶到香港簽單完全合法。特區內沒有外匯管制、資金進出完全自由。

2、在特區內註冊的公司及境外人員享受稅賦優惠。

3、特區內建設文化、教育、醫療、通信(網路直接跟香港連接，特區內網路不在中國防火牆的過濾範圍之中)、交通(輕軌7分鐘達香港國際機場、35分鐘到廣州市區)等基礎設施

二、大陸內地金融公司求才若渴。中國內地公司嚴重缺乏有足夠專業、經驗的理專，面對巨大的民眾理財諮詢需求沒有足夠的專業人力以提供良好、令客戶滿意的服務。對於來自台灣的專業人才，中國內地公司願意提供更多的資源(銀行駐點、客戶名單)更好的薪資條件共同開創市場。


三、大陸民眾對於來自台灣、香港的金融從業人員在專業、經驗及道德誠信方面給予較高的肯定評價，而來自台灣的從業人員一般容易在語言(普通話)及銷售、業務能力方面勝過來自香港的從業人員。

四、在大陸的台商、台幹、台屬、台生為首要可以搶攻的市場。長期在大陸工作、學習、生活的台灣人，不太願意聽從大陸籍業務人員的建議做出理財決策，但如果是來自台灣「同鄉」的理財顧問，則有更好的機會可以避開當地業務人員的競爭而接觸、經營這個特殊的客層。

五、台灣金融從業人員「登陸」之後，取得內地「人民幣」計價保單/投資商品的投資管道，可以推廣給在大陸或在台灣的台灣籍客戶。

六、大陸股市、房市正逢低點，合適買點或漸浮現，本人登陸親自駐點考察，各種投資、經營事業的機會自然接踵而來。

建議登陸地點: 深圳市，理由如下

1、氣候容易適應。深圳市緯度與高雄市相當，天氣型態與台灣中南部相似，常年平均氣溫22.5度，最冷是一月平均氣溫15.4度，最熱是七月平均氣溫28.8度，屬亞熱帶向熱帶過渡型海洋性氣候。

2、人文、語言、飲食、生活容易適應。深圳市於1980年被指定為中國第一個經濟特區，目前常住人口超過1000萬，絕大多數是外來人口，平均年齡在30歲以下，是年輕、有活力的城市，國際化程度高、對外來的人、事、物接受能力強。包括台灣在內的外來文化已深深融入深圳這個城市，普通話(國語)、台灣歌曲(一般常聽到的，都算是「老歌」)、台灣來的餐廳、咖啡廳、7-11等，甚至常有機會聽到內地朋友講「我以前/現在的老板是台灣人」。深圳，外來移民的城市，有時感覺是冷漠無情的都會生活，有時又因為大家都是外地來的關係，比較願意在此結交新朋友。

3、交通便利、大眾運輸工具發達。深圳市內有既便宜、路線又綿密的地鐵網與公車系統。從羅湖車站出發經過東筦到達廣州市區只要一個小時的和諧號，班次密集，單程票價是80元人民幣(不到400元台幣)，到達廣州後再經由廣州地鐵網，可觸及的人口數超過一個台灣的總人口數，而台北-高雄來回高鐵票價約3200元台幣，來回需時至少四個小時，但是深圳-廣州來回不到800元台幣，車程時間需時約兩個小時，也就是說在深圳，以四分之一的金錢，二分之一的時間可觸及一個台灣的人口。這對於金融服務業，一個比較講究面對面溝通的行業來說，是非常有利的條件。又如果要進入香港，車程需時約一個小時可達香港市區。

4、符合條件的準客戶比例高。在2010年深圳GDP总量位居大陆第四（上海、北京、广州、深圳），保險投保率沒有正式統計資料，但一般認為10到20%，是全中國投保率最高的城市，加上長期受到鄰近香港的影響，民眾理財意識較高。

5、台灣人聚集，為經營台灣籍客戶的有利條件。在深圳市臨近的、長安、虎門、東筦、廣州市(白雲區、番禺區、珠海區等)及珠海等地，台商、台幹、台生(東筦台商子弟學校)、台屬等分佈密集。

瑞傑理財可以提供的協助:

一、深圳保險考照/考察團(五天四夜)。2012年2月中旬開始出團，現在開始接受預約報名。主要行程內容:1、內地保險公司講師授課、參加保險業務人員考試、內地金融保險從業人員交流、長住大陸台灣籍從業人員交流、內地銀行開戶、深圳市旅遊、購物。2、香港保險、金融機構參訪、香港銀行開戶、香港旅遊、購物。

二、深圳、廣州市場開發協助。我們協助台灣顧問進駐當地市場，包括初到大陸時的租房、添購生活用品指引、生活注意事項(防騙、保平安)、生活互助編組(急難救助、一般或緊急醫療)、對當地保經公司或保險公司報聘、簽約(資源/支援條件及薪資條件)。如果是成熟且已有往來的顧問，我們還提供當地人脈關係以供業務開發(業務佣金所得必須分成)。

三、中國內地理財諮詢公司優先錄用。瑞傑理財於2012年將在中國內地依法設立理財諮詢公司，屆時與我們有長期良好合作關係的顧問，將優先被邀請做為公司中高階業務幹部，並享有公司認股權。

另請參閱
報考中國內地保險業務員資格考試